Kontakt
Obiščite nas
Poiščite najbližjo poslovalnico.
Ulaganje u fondove kojima upravlja Generali Investments na temelju investicijskog plana
Iskoristite nove mogućnosti
Generali investicijski plan je način obročnog investiranja u investicijske fondove Generali Investmentsa.
Na ovaj način možete nakon prve minimalne uplate u visini od 400,00 kuna početi sa uplatama u neki od naših fondova već od 100,00 kuna mjesečno. Prve minimalne uplate, kao i one kasnije, mogu se razlikovati od fonda do fonda, što je detaljno opisano u prospektu svakog fonda.
Zamislite da propustite 10 kava mjesečno i da taj novac preusmjerite u fondove. To je zaista korak koji otvara mnoge mogućnosti.
Osnovni koncept investicijskog plana
Troškovi života rastu iz dana u dan, a usprkos tome, potrebno je osigurati veća sredstva za školovanje djece, kupnju stana ili automobila ili uštedjeti neki iznos za mirnu starost.
Roditelje iz godine u godinu iznenade sve veći troškovi školovanja njihove djece, bilo da se radi o osnovnoj školi ili o studiju, gdje je pored knjiga i opreme potrebno plaćati i školarine te smještaj i prehranu ukoliko se radi o studiranju izvan mjesta boravka.
Kupnja stana ili automobila također je veliki izdatak za kojega prosječni Hrvat prvo štedi oko 5 godina, a onda razliku do punog iznosa financira bankovnim kreditom ili leasingom.
Svakodnevno smo svjedoci sve težeg položaja umirovljenika. Mirovine sve više zaostaju za prosječnom plaćom zaposlenih i za troškovima života. Pad prihoda kod odlaska u mirovinu je vrlo visok, a za dodatnu financijsku sigurnost u mirovini sadašnji zaposlenici ce se morati sami pobrinuti.
Zbog toga je potrebno na vrijeme početi razmišljati o mogućim budućim troškovima, te pokušati osigurati sredstva kako bi svom djetetu pružili što je moguće više i bolje, kupili stan ili auto, te sebi osigurali pristojan život u mirovini.
Investicijskim planom ulagatelj se obvezuje na stalne mjesečne uplate u jedan ili više fondova Generali Investmentsa po izboru, te u željenom iznosu i na period koji sam odredi. Na taj način već sa malim iznosima, od minimalno 100kn mjesečno, na neki period, koji može biti od 3 godine pa na više, ulagatelj može osigurati veća sredstva kako bi ostvario neki svoj cilj.
Investicijski plan Generali Investmentsa vam omogućava da jednostavno i bez značajnih troškova raspršite novac kojega želite mjesečno investirati (štedjeti, oplemeniti). Ulagati na temelju investicijskog plana možete u naših sedam različitih fondova, koji pokrivaju čitav niz mogućnosti:
Generali Victoria – ako želite pratiti kako će se razvijati gospodarstvo Hrvatske, i zemalja u okolici, onda je ovaj najstariji hrvatski dionički investicijski fond prava adresa za vas.
Generali Prvi izbor – ako želite biti izloženi globalnom dioničkom tržištu kroz ulaganje u dioničke fondove kojima se trguje na svjetskim burzama, onda je ovaj fond pravi izbor za vas.
Generali Balanced – ako želite imati ravnotežu medu rizika i prinosa onda je ovaj mješoviti fond ono što tražite.
Generali Nova Europa – ako se slažete sa očekivanjima da će gospodarstva istočne i jugoistočne Europe rasti brže nego razvijene države onda je ovaj regionalni dionički investicijski fond pravo rješenje za vas.
Generali Energija – ako smatrate da je energija jedna od najznačajnijih priča našeg vremena onda izaberite ovaj sektorski fond koji investira samo u kompanije koje se bave energijom i srodnim industrijskim granama.
Generali Europa – ako želite biti izloženi zemljama zapadne Europe onda je ovaj dionički fond pravo rješenje za vas.
Generali BRIC – ako se slažete sa očekivanjima da će gospodarstva „novih“ svjetskih gospodarskih velesila Brazila, Rusije, Indije, i Kine rasti brže nego razvijene države onda je ovaj regionalni dionički fond pravo rješenje za vas.
Godine brzo prolaze. Zato već danas treba razmišljati kako ćete realizirati ciljeve koji vas čekaju za nekoliko godina.
Kome je namijenjen investicijski plan
Namijenjen je svima koji imaju neki cilj koji žele ostvariti u budućnosti, a za koji su im potrebna novčana sredstva (na primjer za školovanje djece, kupnju stana ili druge nekretnine, kupnju ili promjenu automobila, osigurati dodatna sredstva za mirovinu…) ili koji jednostavno žele:
- dugoročno oplemeniti svoja sredstva,
- redovito izdvajati manje ili veće iznose za buduću potrošnju,
- ulagati u investicijske fondove koji na dugi rok nude viši očekivani prinos nego izrazito sigurna ulaganja, npr. štednja u b
Prednosti i pogodnosti investicijskog plana
- Sa malim ulozima do velikog cilja
- Cost average effect – uprosječivanje ulaznih cijena za veće prinose
- Ulazna naknada placa se samo na prvu uplatu. Na ostale redovite uplate ne obračunava se ulazna naknada.
- Ukoliko se investicijski plan uplati prema zahtjevu, plaća se nešto manje ulaznih naknada. Detaljni pregled ulaznih naknada se nalazi u prospektu pojedinog fonda.
- Što je veći ugovoreni iznos koji ce se uplatiti investicijskim planom te što je period na koji se dogovara investicijski plan, to je plaćena ulazna naknada relativno manja. U sljedećoj tabeli prikazan je način izračuna ulaznih naknada kod investicijskog plana
Odaberite svoj rizični profil i odaberite fond ili više fondova u koje ćete investirati temeljem investicijskog plana
Svatko od nas ima različite sklonosti prema riziku. Netko je spreman preuzeti veći rizik, netko manji. Odredite svoj rizični profil, kako bi vaša očekivanja budućeg prinosa bila što realnija. Ulažite prema tome koliko ste rizika spremni preuzeti. Želite li dodatno disperzirati rizik, predlažemo vam da ulažete manje iznose u više fondova.
Općenito, vrijedi pravilo da što je duži period investiranja ulagati se može u rizičnije dioničke fondove, dok se za kraće periode preporuča ulaganje u fondove koji su manje rizični i čija vrijednost udjela manje oscilira. Disperzijom ulaganja u više fondova postiže se veća sigurnost i smanjuje mogućnost gubitaka.
Primjeri
- Koliko je potrebno mjesečno ulagati da se postigne određen iznos?
Pretpostavimo da će vam za školovanje djeteta (fakultetsko obrazovanje) biti potreban iznos od 50.000 kn i da će vam dijete krenuti na fakultet za 14 godina. Koliko biste trebali mjesečno uplaćivati u fond putem investicijskog plana da u roku od 14 godina uštedite željeni iznos (uz prosječni godišnji prinos fonda od 9%)?
Da bi se ostvario konačni iznos od 50.000 kn, uz prvu uplatu od 5.000 kn, u periodu od 14 godina mjesečno u fond treba ulagati samo 102,46 kn!
- Koliko dugo je potrebno ulagati da se postigne konačni iznos?
Pretpostavimo da mjesečno možete izdvajati iznos od 500,00 kn. Koliko će vam vremena trebati ulagati u fond putem investicijskog plana da ostvarite iznos od 50.000,00 kn (uz prosječni godišnji prinos fonda od 9%)?
Da bi se ostvario konačni iznos od 50.000 kn, uz prvu uplatu od 5.000 kn i mjesečne uloge u fond od 500,00 kn potrebno je ulagati 5,5 godina
Dođite na razgovor sa stručnjakom
Recite nam svoje želje, prihvatljiv stupanj rizika, visinu sredstava koje želite oplemeniti, i vrijeme koje imate za oplemenjivanje. Tako možemo zajedno predložiti za vas portfelj fondova ili investicijski plan.